【理事風采】李文：高效的投資者教育機制是健康財富管理的關鍵
? ? ? 新華網上市公司研究院啟動暨2025首屆主題研討會28日在北京舉行。本次活動以“護航投資者權益 筑牢市場高質量發展根基”為主題，數十位來自專業機構、院校、協會的專家學者、企業家參會。全聯并購公會家族財富管理專業委員會主任、北京財富管理行業協會創始會長李文在主旨演講時表示，財富管理涵蓋證券、地產、信托等多種金融產品，是一個綜合化、生態化的體系。中國財富管理市場空間巨大，高效的投資者教育機制是健康財富管理的關鍵。
??李文表示，回顧我國財富管理市場的發展，銀行零售業務自2000年起逐步興起，2007年相關業務的推出將財富管理推向新高度。多年來，金融機構通過跨境組合、海外配置、地產基金等多種形式，在一定階段為投資者實現了收益，此時主要以產品為主導，屬于“被動管理”模式。
??自資管新規出臺以來，資本市場發生深刻變革，投資者教育的重要性凸顯。當市場打破剛兌、產品凈值化，投資者真正意識到需要風險自擔。當前，財富管理市場已進入從產品推銷向主動管理轉型的關鍵階段，因此投資者教育刻不容緩，如何構建高效、健康的投資者教育機制和財富管理體系是財富管理行業持續關注并推動的重點。
??他還稱，在推出一款金融產品時，投資者教育需要同步進行甚至前置，避免部分投資者因認知不足而出現資產損失。尤其對于跨境、虛擬貨幣等高風險領域，投資者更需要提高警惕。
??關于如何構建健康的財富管理生態，李文認為需從三方面著力，推動行業走向規范、透明和可持續的未來。
??一是建立信任機制。目前金融市場整體信任基礎仍較薄弱，尤其是打破剛兌后，必須提升透明度，讓投資者清楚了解資金投向和管理過程。
??二是健全責任追究制度。可借鑒香港、新加坡等海外成熟市場，對違規行為實行“零容忍”，建立終身禁入乃至刑事責任機制，才能真正形成威懾。
??三是從客戶利益出發，構建客觀、專業的咨詢服務體系。過去很多機構重營銷、輕服務，忽視投資者真實需求和風險承受能力，未來必須打造便捷、可靠的服務平臺，使投資者能夠理性決策、有效配置。
全聯并購公會是2004年經全國工商聯批準成立、2012年經民政部登記注冊的非營利性民間行業協會。總部位于北京，行政主管單位為全國工商聯。
作為全國工商聯直屬的唯一金融屬性行業商會，全聯并購公會現擁有230余家理事會員，建立了法律、基金、標準、國際、并購維權、數字經濟以及信用管理、金融文化、金融科技、中小企業投融資等 2１個委員會，為規范并購行業發展、促進產業資本與金融資本的深度結合、提升中國企業競爭力、促進中國企業參與全球并購作出積極貢獻。
電話：010-65171198
網址：www.ma-china.com
郵箱：cmaa@mergers-china.com
