價值觀和理念傳承是家族傳承的靈魂 ——并購公會家族財(cái)富管理委員會第一期家族傳承沙龍成功舉辦
改革開放以來，中國涌現(xiàn)出一批以民營企業(yè)家為代表的富裕群體；40年后的今天，第一代企業(yè)家們紛紛到了交接班的時刻，而事業(yè)及財(cái)富如何傳承自然成了大家普遍關(guān)注的焦點(diǎn)。2019年7月11日下午，由中國并購公會主辦，并購公會家族財(cái)富管理委員會承辦，并購公會常務(wù)理事單位中航信托股份有限公司、常務(wù)理事單位中國民生銀行與新加坡銀行協(xié)辦的第一期家族傳承沙龍?jiān)诒本┲泻劫Y本大廈成功舉辦。
本次沙龍以“家族治理與財(cái)富傳承”為主題，并購公會家族財(cái)富管理委員會特別邀請了中航信托財(cái)富管理總部負(fù)責(zé)人孟昊桀，新時代證券股份有限公司首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家潘向東，新加坡銀行董事總經(jīng)理李凱琳和新加坡銀行大中華及東南亞業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人林俊捷、美國普信公司集團(tuán)副總裁及北亞區(qū)總經(jīng)理林羿來到活動現(xiàn)場。參會嘉賓分別從不同視角在家族財(cái)富傳承上提出了專業(yè)建議，討論了高凈值人士的家族企業(yè)治理、資產(chǎn)配置策略等熱點(diǎn)問題。當(dāng)天，共有并購公會理事及會員、財(cái)富管理及金融機(jī)構(gòu)的家族服務(wù)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、社會各界企業(yè)家等40余人參加沙龍。
并購公會常務(wù)理事、家族財(cái)富管理委員會主任，民生私人銀行創(chuàng)始人、副總裁李文在開場致辭中表示，改革開放以來我國民營家族企業(yè)迅猛發(fā)展，已成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展不可替代的重要力量。他強(qiáng)調(diào)，并購公會家族財(cái)富管理委員會致力于中國家族企業(yè)發(fā)展的研究，支持我國民營經(jīng)濟(jì)和民營企業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，為促進(jìn)中國家族財(cái)富蓬勃發(fā)展、科學(xué)管理做出貢獻(xiàn)。
李文先生
古語云：“道德傳家，十代以上，耕讀傳家次之，詩書傳家又次之，富貴傳家， 不過三代。”家族傳承到底傳承什么？沙龍開始，中國并購公會執(zhí)行秘書長顧寧珂在發(fā)言中介紹了并購公會的基本情況和發(fā)展現(xiàn)狀。他強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前，我國民營家族企業(yè)傳承不應(yīng)只是有形財(cái)富的傳承，更深層次地涉及到價值觀、文化和理念的傳承，這些往往是家族企業(yè)長青永續(xù)的關(guān)鍵性因素和“靈魂”指導(dǎo)。
顧寧珂執(zhí)行秘書長
沙龍現(xiàn)場，李文副總裁以“家族風(fēng)險防范與財(cái)富傳承保護(hù)”為題，圍繞傳承的挑戰(zhàn)、基業(yè)長青的制度和家族傳承規(guī)劃等方面進(jìn)行了講解。他強(qiáng)調(diào)，家族企業(yè)的企業(yè)家精神和價值觀傳承至關(guān)重要，治理時要做好頂層設(shè)計(jì)，企業(yè)越大越要做好基業(yè)長青規(guī)劃，規(guī)劃應(yīng)從家族治理、股權(quán)設(shè)計(jì)、公司治理三方面綜合考慮。李文提出，“要尋找合適的途徑和方式，能夠把企業(yè)家的社會責(zé)任、公共價值和財(cái)富傳承結(jié)合形成整體的機(jī)制架構(gòu)，在目前國內(nèi)可成行的就是‘家族基金’概念，這一機(jī)制正被越來越多的中國高凈值人群采納”。他表示，通過家族基金的運(yùn)作，可以實(shí)現(xiàn)對家族成員的財(cái)富分配傳承和企業(yè)經(jīng)營管理權(quán)的順利移交。
中航信托財(cái)富管理總部負(fù)責(zé)人孟昊桀以“投行型服務(wù)+數(shù)字型服務(wù)+賬戶運(yùn)營服務(wù)”為主題，分析了境內(nèi)家族信托發(fā)展策略與案例。他表示，家族信托被譽(yù)為家族財(cái)富管理的“皇冠”和“明珠”。不應(yīng)將信托理解為一種理財(cái)產(chǎn)品以收益率和風(fēng)險來衡量它，真正的信托是事務(wù)管理。可以將家族財(cái)產(chǎn)置于信托的法律架構(gòu)下，由此使得家族信托成為既能系統(tǒng)防范家族財(cái)產(chǎn)暴露于各種風(fēng)險之下，又能按自己的意愿對家族財(cái)產(chǎn)進(jìn)行靈活安排和管理的金融工具和法律工具。
孟昊桀先生
新時代證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家潘向東從經(jīng)濟(jì)發(fā)展脈搏的角度分析了“家族投資與資產(chǎn)配置”。他從黃金、房地產(chǎn)和股市價格走勢三方面介紹了美國和日本發(fā)展過程中的財(cái)富增值，并回顧了我國經(jīng)濟(jì)周期的演化及特征。他表示，改革開放40年，中國經(jīng)濟(jì)增長周期經(jīng)歷了上個世紀(jì)70年代和90年代兩輪改革，有了兩輪改革紅利釋放周期。
潘向東先生
大類資產(chǎn)配置最看好哪類資產(chǎn)是眾多高凈值人群非常關(guān)心的財(cái)富話題。潘向東說：“中國房地產(chǎn)的現(xiàn)狀從單價來看離全球發(fā)達(dá)城市仍有距離，但房價收入比最高，房屋租售比顯現(xiàn)出泡沫程度較高”。他表示，大類資產(chǎn)配置呈現(xiàn)以下幾個特征和趨勢：第一，參照海外市場，國內(nèi)資本市場還有較大發(fā)展空間，直接融資市場會擴(kuò)容，對應(yīng)居民投資理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)將發(fā)生變化；第二，居民儲蓄率將進(jìn)一步降低，證券化率上升；第三，投資散戶化會向機(jī)構(gòu)化轉(zhuǎn)型。他認(rèn)為，未來將迎接資產(chǎn)配置股權(quán)為王的新時代，未來投資者從股權(quán)市場獲取的回報(bào)會高于從房地產(chǎn)市場獲取的回報(bào)。
新加坡銀行董事總經(jīng)理李凱琳介紹了新加坡銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況。新加坡銀行大中華及東南亞業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人林俊捷則從新加坡視角檢視了財(cái)富規(guī)劃及家族辦公室在亞洲的興起，他強(qiáng)調(diào)價值觀傳承在亞洲家族財(cái)富管理中的重要性，分析了標(biāo)準(zhǔn)家族信托結(jié)構(gòu)以及不同類型信托可以滿足的客戶需求，并就在CRS背景下，高凈值及超高凈值人群如何合理進(jìn)行財(cái)富規(guī)劃及稅務(wù)籌劃進(jìn)行了深度解讀。
李凱琳女士
林俊捷先生
美國普信公司集團(tuán)副總裁及北亞區(qū)總經(jīng)理林羿介紹了美國捐贈基金和基金會發(fā)展情況。據(jù)介紹，美國擁有86000多個基金會，其數(shù)量和規(guī)模都是其他國家無法比擬的。他分享了美國慈善基金在傳承方面的組織運(yùn)營、投資布局和管理、捐贈領(lǐng)域等內(nèi)容，為中國慈善基金發(fā)展提供了寶貴經(jīng)驗(yàn)。
林羿先生
未來5-10年，中國將有更多的民營家族企業(yè)面臨企業(yè)傳承問題。既要保證財(cái)富順利持久傳承，還能發(fā)揮出這些財(cái)富的巨大社會意義，將是考驗(yàn)中國富裕階層的一大難題，也是決定中國民營經(jīng)濟(jì)能否穩(wěn)健發(fā)展的重要因素。并購公會家族財(cái)富管理委員會將繼續(xù)舉辦此類活動，開展家族財(cái)富管理服務(wù)和手段創(chuàng)新，助力中國民營家族企業(yè)完成基業(yè)長青、永續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。
全聯(lián)并購公會（中國并購公會）是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)、由民政部批復(fù)成立的非營利性民間行業(yè)協(xié)會。并購公會業(yè)務(wù)主管部門為全國工商聯(lián)和社團(tuán)登記管理機(jī)關(guān)民政部。并購公會設(shè)立于2004年9月，總部位于北京，在北京、上海、江蘇、福建、廣東、山東、貴州、浙江、遼寧、河南、深圳、寧波以及香港、日本、美國等國家和地區(qū)設(shè)有分支機(jī)構(gòu)。十多年來，陸續(xù)建立了法律、基金、標(biāo)準(zhǔn)、融資、估值與稅務(wù)、國際、上市公司、國有企業(yè)、維權(quán)、區(qū)塊鏈、并購調(diào)解、家族財(cái)富管理等專業(yè)委員會，以及并購交易師培訓(xùn)與認(rèn)證中心。
并購公會為國內(nèi)外企業(yè)界和政府部門提供戰(zhàn)略顧問、并購操作、管理咨詢、資產(chǎn)評估、融資安排、法律及財(cái)務(wù)等投資銀行服務(wù)，廣泛聯(lián)絡(luò)各界精英，致力于推動中國并購市場的規(guī)范與成熟，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的深度結(jié)合，促進(jìn)中國經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和產(chǎn)業(yè)技術(shù)換代升級，促進(jìn)中國企業(yè)的全球化進(jìn)程。
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